ליווי מקצועי בעזיבת עבודה, תכנון פרישה ותכנון פנסיוני לבעלי הכנסה גבוהה — המחבר בין החסכונות, הזכויות, ההשקעות והמיסוי לתוכנית אישית, ברורה וישימה.
במהלך השנים אנו צוברים קרנות פנסיה, קופות גמל, קרנות השתלמות, ביטוחים, פיצויים וזכויות נוספות. כל אחד מהמוצרים האלה משפיע על העתיד הכלכלי שלנו — אבל ברוב המקרים המידע מפוזר בין גופים שונים וקשה להבין מה באמת צפוי לנו.
תכנון מקצועי מאפשר לראות את התמונה המלאה, להבין את האפשרויות העומדות בפניכם ולקבל החלטות שמתאימות למטרות, לצרכים ולשלב שבו אתם נמצאים בחיים.
עזיבת מקום עבודה, התקרבות לגיל הפרישה או תכנון העתיד הפנסיוני באמצע החיים — לכל שלב יש החלטות אחרות שחשוב לקבל בזמן.
עזיבת מקום עבודה בכל גיל עשויה להשפיע על כספי הפיצויים, החיסכון הפנסיוני והמיסוי שלכם. החלטות שמתקבלות בזמן סיום העבודה יכולות ללוות אתכם גם שנים לאחר מכן.
הפרישה מהעבודה כוללת שורה של החלטות בנוגע לקצבאות, פיצויים, מענקים, חסכונות ומיסוי — החלטות שעשויות להשפיע על ההכנסה שלכם לאורך כל תקופת הפרישה.
עבור שכירים בעלי שכר גבוה, עצמאים ושכירים בעלי שליטה, חשוב לבחון כבר באמצע החיים כיצד מנוהלים הכספים ומה ניתן לעשות כדי להיערך נכון לעתיד.
תהליך אישי ומסודר, שמאפשר להבין את הנתונים, לקבל החלטות וליישם אותן בביטחון.
נבין את המצב הנוכחי, הצורך והמטרות שחשוב להשיג.
נרכז את המידע הפנסיוני, הכלכלי והמיסויי הנדרש.
נבחן חלופות ונגבש תוכנית המותאמת לנתונים ולמטרות.
נסביר את המשמעות של כל החלטה ונענה על השאלות.
נלווה את יישום הפעולות מול הגופים הרלוונטיים.
אני מלווה אנשים בתהליכי עזיבת עבודה, פורשים, שכירים, עצמאים ושכירים בעלי שליטה בתכנון הפנסיוני ובהיערכות לפרישה, מתוך הסתכלות רחבה על החסכונות, הזכויות, הקצבאות, המיסוי והצרכים האישיים.
מבחינתי, תכנון טוב אינו מסתכם במספרים ובדוחות. המטרה היא לאפשר לכל לקוח להבין את מצבו, להכיר את האפשרויות שעומדות בפניו ולקבל החלטות בביטחון.
לכן התהליך נעשה בצורה אישית, ברורה ומסודרת — משלב מיפוי הנתונים ובניית התוכנית ועד לליווי בביצועה.
ניתן לקיים את הפגישות גם באמצעות Zoom, להעביר את המסמכים בצורה מסודרת ולקבל ליווי אישי ומקצועי בלי לצאת מהבית.
לא. עזיבת עבודה יכולה להתרחש בכל גיל וכוללת החלטות בנוגע לפיצויים, מיסוי, זכויות והמשך החיסכון הפנסיוני. תכנון פרישה מיועד למי שמתקרב לגיל הפרישה ועוסק בקבלת הקצבאות והכספים ובהיערכות הכלכלית לתקופת הפרישה.
ככל שמתחילים מוקדם יותר, ניתן לבחון יותר אפשרויות ולהיערך בצורה מסודרת. מומלץ שלא להמתין לרגע הפרישה עצמו, אלא להתחיל את הבדיקה עוד לפני סיום העבודה.
כן. גם לאחר הפרישה עשויים להיות נושאים והחלטות שחשוב לבדוק, בהתאם לפעולות שכבר בוצעו ולמצב האישי.
השירות מיועד בעיקר לשכירים בעלי הכנסה גבוהה, לעצמאים ולשכירים בעלי שליטה המעוניינים לבחון את החיסכון הפנסיוני שלהם בראייה רחבה ומסודרת.
כן. שכיר בעל שליטה מתמודד עם מאפיינים ייחודיים בנוגע להפקדות, מיסוי, כיסויים וניהול החיסכון הפנסיוני. במסגרת התכנון נבחנים הנתונים והחלופות בהתאם למבנה ההעסקה ולמטרות האישיות.
לאחר שיחת ההיכרות תישלח רשימה מסודרת של המסמכים והמידע הנדרשים בהתאם לסוג השירות ולמצב האישי שלכם.
בהתאם לסוג השירות נבחנות גם השלכות המס והאפשרויות הרלוונטיות לתהליך, לפי הנתונים האישיים ולהוראות הדין.
כן. השירות כולל ליווי ביישום הפעולות שסוכמו, בהתאם להיקף התהליך שנקבע.
כן. ניתן לקיים פגישות ולקבל ליווי גם באמצעות Zoom, מכל מקום בארץ.
אם אתם עוזבים מקום עבודה, מתקרבים לפרישה או רוצים לבדוק שהתכנון הפנסיוני באמת מתאים להכנסה ולמטרות שלכם — השאירו פרטים ואלי יחזור אליכם לשיחת היכרות.
השאירו פרטים לשיחת היכרות אישית.